연말정산하는법, 올해는 얼마나 돌려 받을 수 있을까?

연말정산으로 얼마나 돌려받을 수 있는지 궁금하신가요? 이 글에서는 연말정산하는법의 기본 개념, 추정 방법, 그리고 세금 환급을 최대화하는 팁을 제공합니다!

 

연말정산하는법 환급

 

연말정산은 한 해 동안 낸 세금이 적절했는지를 결산하는 과정입니다. 이때, 과도하게 낸 세금이 있다면 그 부분을 돌려받게 되죠. 많은 사람들이 연말정산을 '13월의 보너스'로 여기는 이유입니다. 그렇다면 얼마나 돌려받을 수 있을까요? 이는 여러 요소에 따라 달라집니다.

연말정산의 기본 개념

연말정산은 근로자가 한 해 동안 납부한 소득세를 정산하는 과정입니다. 이 과정에서 근로자는 자신의 소득, 세액 공제 항목, 그리고 이에 따른 세금을 계산합니다. 중요한 것은 연말정산은 개인의 상황에 따라 크게 달라진다는 점입니다. 예를 들어, 자녀 교육비, 의료비 지출, 기부금 등 다양한 세액 공제 항목을 통해 세금을 줄일 수 있습니다.

돌려받을 수 있는 금액 추정하기

돌려받을 수 있는 금액을 추정하기 위해서는 우선 연간 총소득과 지출한 세액 공제 가능한 비용을 파악해야 합니다. 여기에는 주택자금, 교육비, 의료비 등이 포함됩니다. 각 항목별로 정해진 한도와 비율에 따라 공제받을 수 있는 금액이 결정되므로, 이를 정확히 파악하는 것이 중요합니다.

세금 환급 최대화하기

1. 세액 공제 항목 체크: 가장 기본적인 방법은 자신에게 해당하는 세액 공제 항목을 철저히 체크하는 것입니다. 이를 통해 불필요한 세금 납부를 피할 수 있습니다.
2. 지출 증빙 수집: 의료비, 교육비, 기부금 등 세액 공제가 가능한 지출에 대한 증빙을 꼼꼼히 모으세요.
3. 전문가 상담: 복잡한 경우에는 세무 전문가의 상담을 받는 것도 좋은 방법입니다. 전문가는 여러분의 상황에 맞는 최적의 세금 환급 방안을 제시할 수 있습니다.

 

연말정산하는법 환급

 

체크해야 할 사항

총 소득과 결제 수단의 비율

소득공제를 받기 위해 소득의 25%이상을 사용해야 공제가 가능합니다.

 

각 결제 수단의 비율을 체크해보세요. 신용카드 공제율 15%, 체크카드와 현금영수증 30% 입니다. 일반적으로 소득공제가 적용되지 않는 소득의 25%까지는 헤택이 좋은 신용카드를 사용하고, 그 외에 공제율이 높은 체크카드나 현금을 사용하는 것이 유리합니다.

연금계좌

올해부터 연금계좌 세액공제 금액이 늘어났습니다. 총 900만원까지 세액공제가 가능해요. 연봉 5,500만원 이하는 16.5%, 초과한 경우 13.2%를 돌려받을 수 있습니다.

월세

월세를 내고 있다면 꼭 체크해보세요. 총급여가 7,000만원 이하에 무주택자이며 전용면적 85제곱미터(약 25.7평)이하 또는 시가 3억원 이하인 주택에 살고 있다면 납부한 월세에 대한 세금을 돌려줍니다. 단 주의할점은 본인의 이름으로 월세를 낸 증빙이 있어야 가능하며, 가족 등 다른사람 이름으로 월세를 납부했다면 공제가 불가능합니다.

기부금

기부금은 대부분 홈택스에 자동 등록이 됩니다. 하지만 그렇지 않은 경우 별도로 영수증을 챙겨 등록해야 합니다. 기부금을 낸 적이 있다면 꼭 영수증을 요청하여 챙겨두세요. 저는 소소하지만 매년 아름다운가게에 옷을 기부하고 기부금 공제를 받고 있습니다.

의료비

의료비는 총급여의 3% 초과한 비용에 대한 세금을 공제합니다. 따라서 의료비의 경우 가족 한 명이 결제를 하는것이 유리해요.

교육비

2023년 달라진 점은 수능응시료와 대학 입학 전형료도 교육비 공제 항목으로 지정되었습니다.

 

사실 그 어떤것보다도 인적공제가 가장 큽니다. 부모님을 모시거나 자녀가 있으신 분들은 대부분 환급을 많이 받으시는데요. 인적공제 조건이 불충분한 미혼 1인 가구의 경우 꼭 위의 사항을 꼼꼼히 체크하여 더 많은 환급을 받으시길 바랍니다.

결론

연말정산은 개인의 재정 관리에 중요한 부분을 차지합니다. 각자의 상황에 맞게 세액 공제를 최대한 활용하면 예상보다 더 많은 세금을 돌려받을 수 있습니다. 이 과정에서 중요한 것은 자신의 소득과 지출을 정확히 파악하고, 가능한 모든 세액 공제 항목을 체크하는 것입니다. 또한, 필요한 경우 세무 전문가의 조언을 구하는 것도 현명한 방법이 될 수 있습니다. 저는 매년 최대치에 가까운 환급을 받고 있어 이번년도 13월의 보너스가 기대됩니다!